一、 公司概况

海信集团财务有限公司（以下简称 “公司”）于2008年6月成立于青岛，是由原中国银监会（现为国家金融监督管理总局）批准设立的为海信集团及其成员单位提供金融服务的非银行金融机构，现有注册资本金人民币13亿元。

公司的定位是：充分发挥“资金归集平台、资金结算平台、资金监控平台、金融服务平台”四项功能，立足集团主业发展、服务集团发展战略，着力“搭建平台、整合资源、提质增效、价值创造”，为集团战略目标的实现提供资金支持和金融服务，提高集团资金统配能力和整体效益。稳健发展的同时，我们积极履行地方法人金融机构的经济责任、环境责任和社会责任，以金融助力区域经济高质量发展。

二、 党建引领

1.深化党建引领：公司将学习贯彻党的二十大精神、中央金融工作会议精神及《习近平关于金融工作论述摘编》等融入日常工作，以党的创新理论凝聚发展共识，引领发展方向，推动具体实践。

2.高效落实监管要求：新任“一把手”迅速响应青岛监管局部署，通过“三个一”行动（基层调研、廉政教育基地参观、专题党委会）摸清实情、筑牢防线，并建立常态化监管沟通机制。

3.筑牢廉洁合规根基：持续推进正风肃纪专项行动，深化清廉金融文化建设，将“诚实守信、稳健审慎、依法合规”内化为全员行为准则，夯实高质量发展根基。

三、 公司治理

公司根据《公司法》和《银行保险机构公司治理准则》等法律法规，建立了由股东会、董事会、监事会及高级管理层组成的公司治理架构。其中，董事会下设风险管理委员会和审计委员会，高级管理层下设1个信息科技管理委员会和10个部门。公司股东会、董事会、监事会及高级管理层均严格按照法律法规、规章制度及公司章程的规定履行相关权利和义务，按照其议事规则和程序，诚信勤勉地开展工作，各治理主体独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转，为公司的可持续发展提供了强有力的保障。

在“强监管、防风险”的金融监管主基调下，财务公司作为持牌金融机构，面临公司治理有效性、风险防控能力、服务实体质效的三重考验。在此背景下，海信财务公司积极探索创新治理模式，搭建与股东、董事、监事的有效沟通机制，确保治理主体履职信息对称性，以适应监管需求并推动自身的可持续发展。

1.搭建与股东的沟通和互动机制：每半年就经营状况、股权结构、股东入股信息等内容与股东进行有效沟通，进一步规范和加强股东股权管理。通过实施信息沟通机制，与股东的沟通及时率达100%，实现对股东的画像管理，动态监测股东资质变化，确保股权结构持续符合监管要求。

2.以季度信息简讯的方式，搭建与董监事的双向沟通机制：按照一季度一主题的主线思路，全年共发布 4 期《董监事信息简讯》。简讯内容涵盖公司的重要决策、业务进展、风险状况等方面，为董监事提供全面、准确的信息，加强了信息黏性，纵深推进和持续完善公司治理工作。通过定期发布《董监事信息简讯》，加强与董监事之间的信息黏性，确保董监事能够及时、全面地了解公司的运营情况，为公司决策提供有力支持。

四、利益相关方权益保护

在快速发展变化的全球经济环境中，企业社会责任已成为衡量企业可持续发展能力和社会贡献度的重要指标。2024年，公司从以下维度深化利益相关方权益保护：

（一）股东权益保护

报告期内，公司积极维护股东利益，认真贯彻股东会各项决议，忠实履行职责，科学民主决策，持续推进公司法人治理规范运作，有效保障公司稳健发展。

（二）员工权益保护

2024年公司就业人数71人，公司严格遵守《劳动法》等相关规定，重视员工的权益保护，遵循“平等自愿、协调一致”的原则，建立并完善职业健康与安全管理体系，将安全生产贯穿企业生产经营全过程，并通过风险源排查、风险评估、安全信息化建设、员工健康体检等多项举措，为员工的工作环境和个人安全提供坚实保障。

在团队建设方面，公司以“财俊青年，青春有YOUNG”户外拓展活动激发青年员工活力，通过集团运动会斩获“最佳观众队伍奖”“最佳巡游方阵组织奖”等荣誉，展现海信金融人团结协作、锐意进取的精神风貌。此类活动不仅强化了跨部门协同效率，更以文化浸润提升员工归属感，为业务创新突破凝聚合力。

（三）消费者权益保护

公司严格落实消费者权益保护监管要求，进一步健全体制机制，将消费者权益保护与声誉风险管理、负面舆情监控、服务水平提升有机结合，形成消保合力；加强同业经验交流，学习优秀做法，不断为公司消费者权益保护工作注入活力；开展多次内容丰富、特色鲜明的宣教活动，使得消费者权益保护理念入脑入心，持续夯实群众基础；强化员工培训，提升员工消费者权益保护意识和防范化解投诉能力，厚植消保文化土壤。

（四）积极参与社会公益事业

公司始终将公益精神融入发展基因，2024年持续开展多元化社会责任实践：通过“捐助春蕾女童”助力教育公平，以“为自闭症儿童献爱心捐赠”传递人文关怀，借“大爱润夏环卫日”致敬城市守护者等系列公益活动，不仅塑造了有温度的金融品牌形象，更在员工中培育了向善向上的价值观，实现企业发展与社会价值的双向赋能。

公司将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，持续强化党建、创新管理、深化社会责任实践，在服务实体经济、保障利益相关方权益、人才培养等领域持续发力，为经济、社会、环境可持续发展作出积极贡献！

海信集团财务有限公司

2025年4月