一、公司基本信息
公司名称：海信集团财务有限公司
英文名称：Hisense Finance Co., Ltd.
成立时间：2008年6月12日
注册资本：13亿元人民币
注册地址：山东省青岛市东海西路17号海信大厦15层
经营范围：企业集团财务公司服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）
法定代表人：贾少谦
二、公司治理信息
海信集团财务有限公司（以下简称“公司”）把加强党的领导与完善公司治理有机统一起来，按照监管要求，不断完善以股东会、董事会、监事会、高级管理层为主体的公司治理架构，职权明晰、运行顺畅，公司治理水平持续提升。
（一）实际控制人及其控制本公司情况
公司控股股东为海信集团控股股份有限公司，持股比例为73.08%。
（二）持股比例在5%以上的股东及其报告期内股权变化情况
公司股东为海信集团控股股份有限公司和青岛海信空调有限公司，持股比例分别为73.08%、26.92%。报告期内，公司股东持股情况无变化。
（三）股东会基本情况
1.股东会职责
公司按照《公司法》和公司《章程》等有关规定，设立股东会，股东会是公司的权力机构，由全体股东组成。公司股东会遵照有关法律、法规及公司章程的规定履行职责，主要包括决定公司的经营方针和投资计划；选举和更换非由职工代表担任的董事；选举和更换非由职工代表担任的监事；审议批准董事会的报告；审议批准监事会的报告；审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损的方案；审议批准股东会、董事会和监事会议事规则；对聘用或解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所作出决议；对公司增加或减少注册资本作出决议；对股东转让出资做出决议；对公司的合并、分立、解散、清算或者变更公司形式等事项作出决议；修改公司章程以及法律法规、监管规定的其他职权。
2.报告期内股东会召开情况
2023年，公司董事会组织召开了6次股东会，审议并通过包括董事、监事履职评价报告、内部控制自评报告、全面风险管理分析报告、各类风险管理报告、风险管理政策报告、公司董事及监事变更的议案、财务决算报告及财务预算方案、聘请外部审计机构的议案、利润分配方案、发展战略规划（2023年-2025年）、资本管理规划（2023年-2025年）董事会工作报告、监事会工作报告、修改公司《章程》的议案、股东情况评估报告等议案。
3.董事会对股东会决议的执行情况
报告期内，公司董事会严格按照股东会的要求和授权，认真执行股东会各项决议，确保各项决议均落地实施。
（四）董事会基本情况
1.董事会职责
董事会是公司的决策机构，对股东会负责，遵照有关法律、法规及公司章程的规定履行职责。主要包括召集股东会会议，并向股东会报告工作；执行股东会的决议；制定公司发展战略并监督战略实施；决定公司的经营计划和投资方案；制订公司的年度财务预算方案、决算方案；制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；制订公司增加或者减少注册资本的方案；制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案；依照法律法规、监管规定及本章程，审议批准公司关联交易、数据治理等事项；决定公司内部管理机构的设置；决定聘任或者解聘公司总经理及其报酬事项，并根据总经理的提名决定聘任或者解聘公司副总经理、财务负责人及其报酬事项； 制定公司资本规划，承担资本管理最终责任以及法律法规、监管规定的其他职权。
2.董事会成员及简历
公司董事会成员为5人，由股东会选举产生，董事任职前均依法取得了银行业金融机构董事任职资格核准。董事会设董事长1人，由全体董事过半数选举产生，并于任职前取得了银行业金融机构董事长任职资格核准。报告期内，公司董事会成员为5人，分别为：贾少谦（董事长）、于芝涛、刘鑫、王纪铭、吴大鹏。
3.董事会工作情况
公司按照《公司法》和公司《章程》等有关规定，设立董事会，董事会是公司的决策机构，对股东会负责。董事会在公司《章程》和股东会授权范围内召集股东会，严格按照股东会的决议和授权，积极履行包括战略管理、风险管理、资本管理、内部控制等关键职能。董事会的有效运作和科学决策是良好公司治理的核心，董事会通过对重大事项的科学、高效决策，实现全体股东利益最大化。公司持续畅通董事会与高级管理层的沟通机制，保证董事及时掌握公司的经营情况，充分发表意见，履行相应职责。董事会通过听取汇报、开展调研等方式，密切关注公司三年战略规划的执行情况，推动公司适时调整发展战略，发展模式和业务布局。
2023年，公司共计召开11次董事会会议。2023年，公司董事会审议并通过了《海信集团财务有限公司关于<金融监管通报>的贯彻落实方案》、《海信集团财务有限公司关于青岛银保监局现场检查有关情况的报告》、《海信集团财务有限公司公司治理评估情况及问题整改方案》、《海信集团财务有限公司2022年度监管评级情况及问题整改方案》等议案，能够积极推动监管意见及整改情况的落实。
（五）监事会基本情况
1.监事会职责
监事会对股东会负责，行使下列职权：检查公司财务；
对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免建议；当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；提议召开股东会临时会议，在董事会不履行法律或章程规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；向股东会会议提出议案；依照公司法的规定，对董事和高级管理人员提起诉讼；监督董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合公司情况的发展战略；对公司发展战略的科学性、合理性和稳健性进行评估，形成评估报告；对公司经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改；对董事的选聘程序进行监督；对公司薪酬管理制度实施情况及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督；法律法规、监管规定和公司章程规定的其他事项。
2.监事会成员及简历
公司监事会成员为三人，其中：海信集团控股股份有限公司推荐二名监事候选人，公司职工民主选举一名监事。推荐监事候选人经股东会选举通过后担任公司监事。吴象松（监事会主席）、张敬宇为股东代表监事，陈小祎为职工监事。
3.监事会工作情况
2023年，公司共计召开8次监事会会议，公司监事会能够对公司经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改。公司监事通过列席股东会，对董事的选聘程序进行监督。公司监事会对公司薪酬管理制度实施情况及高管人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督。公司监事会能够按照规定程序对董事、监事开展履职评价，评价结果及时报告监管机构和股东会。
（六）高级管理人员情况
1.高管人员及简历
吴大鹏，现任公司董事、党支部书记、总经理。
舒鹏，现任公司副总经理。
王铮，现任公司副总经理。
2.高管层职责
公司高管层对董事会负责，由董事会决定聘任或解聘，任职前依法取得银行业金融机构高级管理人员任职资格。根据法律法规、监管规定和公司实际情况，在公司《章程》中明确高管层的职权。
（七）薪酬制度及当年高级管理人员薪酬
公司根据《商业银行稳健薪酬监管指引》、《银行业金融机构绩效考评监管指引》等监管规定，结合实际情况，制定有《海信集团财务有限公司薪酬管理办法》、《海信集团财务有限公司绩效考核管理办法》、《海信集团财务有限公司绩效薪酬追索扣回管理办法》。公司董事会负责审议批准公司的薪酬管理制度，负责决定高级管理层的报酬、奖惩事项，能够全面、及时、客观的决定年度薪酬方案及分配事宜，并及时向监管机构披露。
（八）公司部门设置情况
公司高级管理层下设10个部门，分别为总经理办公室、财务部、稽核管理部、风险管理部、产业服务部、资金管理部、外汇业务部、综合信贷部、结算业务部、信息科技部。
（九）公司治理情况整体评价
公司法人治理结构健全，管理运作规范，建立了分工合理、责任明确、报告关系清晰的组织架构，“三会一层”运行平稳，风险内控机制较为完善，公司治理的合规性和有效性符合监管规定。
三、财务会计信息
（一）财务数据
截至2023年末，公司资产总额237.92亿元，营业收入4.01亿元，实现利润总额3.81亿元。
（二）外部审计机构意见
公司聘请信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）作为外部审计机构，对公司2023年度财务状况进行了全面审计，其出具了标准无保留意见的审计报告。
四、风险管理信息
（一）风险管理概况
1.全面风险管理体系
公司持续构建和完善全面风险管理体系，不断提升风险管控能力，着力加强对各类风险的识别、计量、评估、监测和控制。明确董事会、监事会、高级管理层和各部门的职责，形成运行有效、权责明晰的风险治理架构，建立覆盖公司所有业务、所有部门、所有岗位和人员的风险管理运行机制。公司不断强化各项风险管控措施，持续提升风险管理的专业性和有效性，有效防范和控制信用风险、流动性风险、合规风险、市场风险、信息科技风险、声誉风险、操作风险等各类风险，在风险可控的前提下为集团产业发展提供优质、高效、多元化的金融服务。积极践行金融“五篇大文章”，扎实做好绿色信贷业务，提升服务质效。公司各项指标均符合监管要求，金融资产五级分类均为正常，未形成任何不良贷款和不良资产。
2.内控合规建设情况
公司股东会、董事会、监事会、高级管理层及各部门和岗位分工合理、职责明确、报告关系清晰，按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则设置公司内部控制组织结构，为健全内部控制体系，提升内部控制的有效性奠定基础。公司从不相容职务分离控制、重要岗位控制、授权审批控制、信息系统控制、绩效考评控制、员工异常行为举报等措施加强内部控制管理。同时，公司将合规管理贯穿于公司经营管理和业务开展的每一个环节、流程和步骤，定期开展内控合规培训，提升全员合规意识，构建良好的内控合规文化。
3.内部审计情况
2023年，公司内审部门在董事会及审计委员会的领导下，按照年度内审计划并结合公司实际，主要围绕依法合规经营、防范经营风险等开展内部审计，加大内部审计力度，强化内部审计监督作用，促进公司依法合规经营。2023年，公司内部审计内容涵盖信贷、同业、外汇等各项业务，风险、内控及合规管理，信息科技以及公司治理、关联交易、数据治理、公司治理、绩效薪酬、《金融监管通报》贯彻落实情况评估等方面。同时，公司梳理并建立监管制度库，上线核心系统，实现全员线上化查询、学习，宣贯监管政策与要求，助力内控制度建设和业务合规发展，持续推进公司内控体系建设；公司通过开展专题培训、发布内审关注点、组织各部门开展自查并结合内审工作进行监督等措施，进一步发挥内部审计监督作用，促进公司依法合规经营。
（二）监管指标情况
根据国家金融监督管理总局监督管理与风险控制要求，截至2023年12月末，海信财务公司的各项监管指标均符合规定要求：
1.资本充足率不低于10.5%：
资本充足率=资本净额/应用资本底线及校准后的风险加权资产=32.21%，高于10.5%，符合监管要求。
2.流动性比例不得低于25%：
流动性比例=流动性资产/流动性负债=121.03%，高于25%，符合监管要求。
3.贷款余额不得高于存款余额与实收资本之和的80%：
贷款余额/（存款余额+实收资本）=54.32%，低于80%，符合监管要求。
4.集团外负债总额不得超过资本净额：
集团外负债总额/资本净额=0.31%，低于100%，符合监管要求。
5.票据承兑余额不得超过资产总额的15%：
票据承兑余额/资产总额=8.92%，低于15%，符合监管要求。
6.票据承兑余额不得高于存放同业余额的3倍：
票据承兑余额/存放同业余额=0.69倍，低于3倍，符合监管要求。
7.票据承兑和转贴现总额不得高于资本净额：
票据承兑和转贴现总额/资本净额=41.99%，低于100%，符合监管要求。
8.承兑汇票保证金余额不得超过存款总额的10%：
承兑汇票保证金余额/存款总额=0.21%，低于10%，符合监管要求。
9.投资总额不得高于资本净额的70%：
投资总额/资本净额=56.16%，低于70%，符合监管要求。
10.固定资产净额不得高于资本净额的20%：
固定资产净额/资本净额=0.05%，低于20%，符合监管要求。
11.不良资产率不高于3%：
不良信用风险资产/信用风险资产=0.00%，低于3%，符合监管要求。
12.不良贷款率不高于2%：
不良贷款/各项贷款=0.00%，低于2%，符合监管要求。
五、重大事项信息
1.报告期内，公司无重大诉讼，仲裁事项。
2.报告期内，公司未发生重大案件情况。
3.报告期内，公司各项合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。
4.报告期内，公司董事、高管人员未受到监管部门和司法部门处罚。
海信集团财务有限公司
2024年12月